信用卡套现违法吗?

使用信用卡套现违法。

(1)一般情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;

(2)情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

如何判定信用卡套现行为?

信用卡套现的行为判定方法有,

1、大额消费多

用来套现的信用卡几乎月月都有大额消费,而且普遍占总额度的百分之九十以上。其中最重要的一个特点就是,经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数,所以这是银行判定的条件之一。

2、高风险刷卡

不少持卡人为了避免自己的账户被银行关注,在套现的时候经常选择不同的中介,以此变换刷卡的POS机。套现中介手里的POS机由于长期进行高危操作,多数都被银联和发卡行重点监控,换POS机的做法只是从一个高风险POS换到另外一个高风险POS。如果每月都在高风险POS机上出现大额消费,同样也会被银行视为高危对象。

3、额度迅速用完

如果持卡人每月可以全额还款,但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度,这样也是一种容易被银行定义为套现的行为。

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